Регламенты и первоисточники

Российская Федерация: финансовый мониторинг и статус актива

• Федеральный закон · Финансовый мониторинг

  № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»

  Базовый акт финансового мониторинга. Обязывает организацию идентифицировать клиента и источник средств, приостанавливать подозрительные операции и направлять сведения в уполномоченный орган.

  Применимость: задаёт обязанность, из которой на практике вырастает потребность в форензик-инструменте. Прямых технических требований к трейсингу не содержит: закон описывает результат (выявление и сообщение), а не метод его достижения.

• Федеральный закон · Статус актива

  № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте»

  Вводит понятие цифровой валюты и признаёт её имуществом для целей 115-ФЗ, 127-ФЗ о банкротстве, 229-ФЗ об исполнительном производстве и 273-ФЗ о противодействии коррупции.

  Применимость: опорная норма для обращения взыскания на криптоактивы. Признание имуществом действует «для целей отдельных законов», а не как общая норма гражданского права: раздел III ГК РФ криптовалюту самостоятельным объектом не выделяет.

• Федеральный закон · Экспертиза

  № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации»

  Определяет требования к субъектам судебно-экспертной деятельности, порядок производства экспертизы и права эксперта.

  Применимость: определяет, чьё заключение по уголовному делу вообще может быть принято. Совместно с Постановлением Пленума ВС РФ № 28 исключает из круга субъектов коммерческие лаборатории. Разбор: экспертиза цифровых активов в уголовном деле.

Российская Федерация: процессуальные нормы

Судебная практика Верховного Суда РФ

• Определение · Гражданское дело

  Определение ВС РФ от 02.02.2021 № 44-КГ20-17-К7 по делу № 2-2886/2019

  Спор о неосновательном обогащении, возникший из мошеннической P2P-сделки с криптовалютой. При разрешении спора криптовалюта фактически рассмотрена как имущество.

  Применимость: снимает базовый вопрос о применимости гражданского и уголовного законодательства к криптоактивам. Не устраняет требований к процессуальной чистоте экспертного заключения и не решает проблему трансграничного получения данных.

• Постановление Пленума · Экспертиза

  Постановление Пленума ВС РФ от 21.12.2010 № 28 «О судебной экспертизе по уголовным делам»

  Разграничивает субъектов, допущенных к производству судебной экспертизы: государственные экспертные учреждения и некоммерческие организации, для которых экспертная деятельность закреплена уставом.

  Применимость: ключевой фильтр при выборе исполнителя экспертизы. Заключение субъекта вне этого круга рискует быть исключённым по ст. 75 УПК РФ.

• Постановление Пленума · Легализация

  Постановление Пленума ВС РФ от 26.02.2019 (легализация доходов)

  Приравнивает криптовалюту к денежным средствам и допускает её рассмотрение как средство совершения преступления по делам об отмывании доходов.

  Применимость: основание уголовной практики ареста и конфискации криптоактивов. Разбор: заморозка криптоактивов.

Международные стандарты и зарубежные режимы

• FATF · Международный стандарт

  FATF: стандарты по виртуальным активам и VASP

  Базовая международная рамка AML для поставщиков услуг виртуальных активов, включая Рекомендацию 16 (Travel Rule) о передаче данных отправителя и получателя при переводах выше порога.

  Применимость: определяет требования площадок, с которыми взаимодействует российский заявитель при запросе KYC-данных. Порог применения задаётся юрисдикцией: рекомендованный минимум FATF — 1000 USD/EUR.

• FATF · Типологии

  FATF: Virtual Assets Red Flag Indicators

  Перечень индикаторов подозрительной активности в обороте виртуальных активов, включая использование миксеров и структурирование переводов.

  Применимость: методологическая основа для настройки категорий AML-триггеров. Разбор: AML-триггеры.

• США · Санкционный режим

  OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List

  Санкционный реестр Управления по контролю за иностранными активами Минфина США, включающий в том числе адреса кошельков.

  Применимость: источник данных для санкционного скрининга. Обновляется без фиксированного графика, поэтому скрининг по календарному расписанию оставляет окно уязвимости.

• США · Уголовный процесс

  Daubert v. Merrell Dow Pharmaceuticals, 509 U.S. 579 (1993)

  Решение Верховного суда США, установившее четыре критерия допустимости экспертного заключения: проверяемость метода, известный уровень ошибки, peer-review и общее признание.

  Применимость: в российском процессе напрямую не действует, но задаёт отраслевой эталон качества форензик-отчёта, на который ориентируются международные площадки и подрядчики.

Как источники распределены по материалам